江苏警方严厉打击跨境非法支付平台案抓获涉案人员72人
为深入推进“清洁网络2020”专项行动和打击网络重大违法犯罪专项行动，苏州市公安局网安支队会同张家港警方近日侦破一起大规模跨境违法四-方支付平台案，成功破获一起套路性贷款诈骗案。 提供支付结算渠道的犯罪团伙。 涉案人员72人被捕，涉案资金4.8余亿元。
无法偿还的网贷
今年2月，江苏张家港市民顾女士急需用钱，在网上借了一笔钱，但拿到贷款后，顾女士觉得自己被骗了，所以她报了警。
顾女士：我在网上找了一个贷款软件，叫“有米有品”，然后填了自己的信息和银行卡账号，然后就预估贷款金额是多少。 输了3000元后，有1650元会立马打到我填的银行卡账户里。
贷款工作人员称，1300多元是手续费，顾女士只拿到了1650元。 当顾女士觉得费用太高，想提前还钱的时候，却无能为力。
顾女士：5天后，贷款期限为5天，我想还钱，但还是不能。 然后产生了一笔钱，叫违约金，一天300元作为违约金。
警方接到报案后，立即锁定该借贷APP，并展开深入调查。
张家港市公安局网警大队民警蔡浩：只要通过风控审核，受害人就可以成为贷款对象。 受害人无需点击申请贷款的步骤，贷款转账会直接发送到受害人绑定的银行卡中，这叫做强制放贷。 另一种情况是，他们的借贷APP会在一段时间后主动下架，受害人无法正常还贷。
经查，“第四方支付平台”浮出水面
贷款被骗的顾女士，不仅无法还款，还要每天支付所谓的违约金。 如果她拒绝支付违约金，对方就会不停地打电话、发短信提醒她支付，甚至出言威胁。
民警根据线索排查，发现顾女士陷入了套路贷款骗局。 经过进一步调查，一家所谓的第四方支付平台进入了民警的视线。
民警调查发现，这款贷款APP涉嫌套路贷款，那么顾女士是如何接触到这款贷款APP的呢？
张家港市公安局网警大队民警蔡浩：App肯定有所谓的老板出资人。 资助者负责应用程序的贷款融资。 另一个制作贷款应用程序。 在他制作了应用程序之后，他需要推广应用程序。 走出去，就是推给所谓的目标客户。
警方通过调查该APP的推广团队发现，包括“有米优品”在内的数百款涉嫌套路贷款的贷款APP，均在一个名为“活行”的第四方支付平台上。
张家港市公安局塘桥派出所副所长左超：本案中的第四方支付平台实际上是虚拟货币交易平台。 所谓第四方支付，就是通过各类第三方支付平台、合作银行等支付工具，完成综合支付服务。 案件中，“火牛”平台实际运营的第四方支付系无证机构，未取得法定支付业务许可，违规开展资金支付结算业务。
民警查明江苏警方破获比特币，“火牛”平台系王某等四人创办。 他们有明确的分工。 有的负责收贷，有的负责催收贷款，有的负责APP推广。 抢单模式。
张家港市公安局网警大队民警蔡浩：借贷APP一旦有了客户借贷订单的记录，就会在虚拟货币平台上生成订单。 他们收到这份名单后，再通过自己内部人员持有的银行卡，将钱转给受害人和出借人。
警方进一步调查发现，该平台内部运作还采用区块链技术，以虚拟货币“火牛币”进行结算，以避免资金被追查。
张家港市公安局网警大队民警蔡浩：在尾款结算时，虚拟货币平台与借贷APP的出借方进行结算，人民币按照借贷人的数量一对一结算您账户中的“火牛币”。
网贷诈骗团伙落网扫荡 抓获涉案人员72人
经过两个多月的侦查，张家港警方基本掌握了“火牛”第四方支付平台组织结构等核心线索，迅速对涉案犯罪嫌疑人全部展开抓捕行动。
4月28日，张家港警方组织116名民警分赴广东、广西、四川、浙江等地开展同步网络收缴行动。 抓获涉案人员72人，缴获作案电脑41台，涉案资金4.8余亿元。
此次打击实现了从应用发起方、第四方支付平台、应用开发者、应用推广者的全链条打击。 截至案发，“火牛”第四方支付平台注册的App商户超过100家，贷款记录超过20万条，涉及网贷诈骗受害者21万余人。 平台对每笔交易收取1%至1.5%的手续费。 据初步统计，该平台累计财富已超过9000万元。 不过，此时，主犯王某等7人仍在缅甸。
张家港市公安局网警大队民警蔡浩：切断所有资金链。 二是从他的家人说起，因为我们了解到他本人也是高学历，高智商。 他的家人，包括他的妻子，都有着比较稳定或体面的工作。 我们说服了他的家人。
受疫情影响，航班紧缺，陆路入境成为唯一选择。 为此，张家港警方向中缅边境派出多支警力。 5月22日至6月9日，平台主犯王某等7人分三批经云南瑞丽口岸、南三口岸入境。 主犯王先生是名校计算机专业毕业的高材生，之前掌握过开发第四方平台的技术。
张家港市公安局网警大队民警蔡浩：我发现有人拿着自己开发的技术出去赚钱，赚了很多钱，然后辞掉工作江苏警方破获比特币，其实是我们认为薪水很高。 辞职后，我出来开发了这个“火牛”平台。
目前，涉案犯罪嫌疑人36名已被采取刑事强制措施，其余也已依法处理。 （总台央视记者张刚）
（编辑 殷惠贤）
